Son Mühür - Kredi kartıyla altın alıp hemen ardından satarak nakit elde edenler, bankalar, Gelir İdaresi Başkanlığı ve BDDK tarafından yakın takibe alındı. Bankalar, bu tür işlemleri gerçekleştiren kullanıcılar hakkında suç duyurusunda bulunmayı değerlendirirken, bazı müşterilere gönderilen uyarı mesajlarında "kartınız iptal edilebilir" ifadesine yer verildi. Ayrıca, altın alıp borcunu ödemeyen kart sahipleri için "kasten dolandırıcılık" suçlaması gündeme geldi. Hukukçular, bu yöntemlerin yalnızca maddi değil, hukuki sonuçlar da doğurabileceği konusunda uyarıyor.
Kuyumculara sıkı denetim
Aynı gün içinde altın alıp geri satan kuyumcular da denetimlerin merkezine yerleşti. Gelir İdaresi Başkanlığı, kredi kartıyla 'nakde çevirme zinciri' oluşturarak vergi usulüne aykırı hareket eden işletmelere para cezası, belge iptali ve hatta faaliyet durdurma yaptırımları uygulayabilecek. Bazı kuyumculara, lisanslarının iptal edilebileceğine dair resmi uyarıların gönderildiği ifade ediliyor.
Öte yandan, 500 bin TL ve üzerindeki altın alışverişleri artık risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu büyüklükteki işlemlerin ardından denetim süreci kısa sürede başlayabiliyor ve hem alıcı hem de ilgili işletme detaylı bir incelemeye tabi tutuluyor.
Bankalardan uyarı
Bankalar, kullanıcılarına yönelik uyarılarını artırdı. Bazı bankalar, müşterilerine gönderdikleri kredi kartı ekstrelerinde şu ifadelere yer verdi: “Kredi kartınızla altın, döviz, kripto para alımı, erken kredi kapatma, sistem dışı transfer ya da nakde çevirme amaçlı işlemler gerçekleştirilmesi durumunda kartınızın kullanımına son verilebilir.”
