Son Mühür- Hazine ve Maliye Bakanlığı, Mali Suçları Araştırma Kurulu bankalarda yapılan yüksek tutarlı nakit işlemlere yönelik beyan ve açıklama zorunluluğu getiriyor. MASAK, kara para aklama ve yasa dışı finansman faaliyetlerine karşı denetimleri artırmayı amaçlayan bu adımıyla, bankacılık işlemlerine şeffaflık getirmeyi hedefliyor.
Açıklama zorunluluğu geldi
Taslak tebliğe göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki nakit işlemler sırasında işlem türü mutlaka seçilecek. Ayrıca “diğer”, “bireysel ödeme” gibi genel başlıkların tercih edilmesi halinde, açıklama kısmına en az 20 karakterlik bilgi yazılması gerekecek. Bu düzenleme ile işlemlerin niteliğinin daha açık biçimde belirtilmesi sağlanacak.
Beyan formu şartı
Yeni uygulama, 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki nakit işlemler için daha sıkı bir kontrol getiriyor. Bu tutardaki işlemlerde müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu alınması zorunlu hale getirilecek. Böylece finansal kuruluşlar, işlem yapan kişinin beyanına dayalı olarak fon hareketlerini belgelemiş olacak.
20 milyon TL’yi geçen nakit işlemler için beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin ilave bilgi veya belge istenecek. Bu belgeler, işlemin meşru bir dayanağa sahip olup olmadığının tespitinde kritik rol oynayacak.
Belge yoksa işlem yapılamayacak
Düzenleme kapsamında yükümlü kuruluşlar , müşterilerinden istenen açıklama, bilgi ya da belgeyi temin edememeleri durumunda işlemi gerçekleştiremeyecek. Bu maddeyle birlikte kurumlara işlemi reddetme yükümlülüğü getiriliyor.
MASAK’ın hazırladığı bu taslak, kayıt dışı ekonominin önüne geçilmesi ve yasa dışı mali hareketlerin tespiti açısından önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. Düzenlemenin nihai şekli, kamuoyu görüşlerinin alınmasının ardından yürürlüğe girecek.