Son Mühür - İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı, yasa dışı bahis ve kara para aklama faaliyetlerine yönelik yürüttüğü soruşturmada önemli tespitlere ulaştı. Soruşturmanın merkezinde yer alan IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.’nin, yüksek hacimli finansal transferlerle yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanmasına sistematik şekilde aracılık ettiği öne sürüldü. Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) raporuna göre, şirket üzerinden toplam 155 milyar TL’lik işlem gerçekleştirildi. Bu işlemlerin büyük bir kısmının “bet”, “bahis” ve “kumar” açıklamalarıyla yapıldığı, 78 milyar TL’nin ise suçtan elde edilen gelirlerden oluştuğu değerlendirildi.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB), şirketin faaliyet izni iptal edilmesine rağmen gizli finansal işlemlere devam edildiğini tespit etti. Şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden para transferi yaptığı ve denetim süreçlerinin bilgi gizlenerek engellendiği belirtildi. Ekol TV’den Dilek Yaman Demir’in haberine göre, soruşturma kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verildi; dijital sistemler, finansal kayıtlar ve mal varlıklarına el konuldu. Firari şirket yöneticisi için kırmızı bülten çıkarılması süreci başlatıldı. Ayrıca, şirket yönetimine Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF) tarafından kayyum atandı.
Başsavcılıktan açıklama
Operasyonla ilgili Başsavcılıktan yapılan açıklama şu şekilde:
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından; Suç İşlemek Amacıyla Örgüt Kurma, 7258 sayılı Kanuna Muhalefet, Nitelikli Dolandırıcılık ve Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama suçlarından yürütülen soruşturma kapsamında, IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.’nin yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılık başta olmak üzere organize suç faaliyetlerine çok yüksek hacimli finansal transferlerle sistematik şekilde aracılık ettiği yönündeki tespitler üzerine soruşturma işlemleri derinleştirilmiştir. MASAK tarafından yapılan analizlerde; IQ Money nezdinde gerçekleşen yaklaşık 155 milyar TL tutarındaki işlem hacminin hayatın olağan akışıyla bağdaşmadığı, işlemlerin kısa zaman dilimleri içinde ve yüksek tekrar sıklığıyla gerçekleştirildiği, yatırma–çekme işlem adetleri arasında olağan dışı bir oransızlık bulunduğu, işlem açıklamalarında “bet”, “bahis”, “oyun”, “kumar”, “dolandırıcı” gibi ifadelerin yoğun şekilde tekrar ettiği belirlenmiştir. Ayrıca şirket üzerinden işlem yapan kişilerce suçtan elde edilen yaklaşık 78 milyar TL’nin, yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması faaliyetleriyle ilişkili olduğu yönünde kuvvetli şüphe oluşmuştur.
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası tarafından hazırlanan denetim raporlarında ise; 22/11/2023 tarihinde faaliyet izni iptal edilmesine rağmen IQ Money adlı şirketin para transferi ve ödeme aracılığı işlemlerine sistematik şekilde devam ettiği, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis şüphesi içeren çok sayıda finansal hareket bulunduğu, bazı işlemlerin şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığı, denetim sürecinin bilgi ve belgelerin geç, eksik veya hiç sunulmaması yoluyla engellendiği tespit edilmiştir. Ayrıca POS hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşme süreçleri yürütüldüğü, yüksek riskli ve tekrarlayıcı POS işlemlerinin yoğunlaştığı, üye işyeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı değerlendirilmiştir.
Bu uygunsuzlukların tamamının yasa dışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikâyetleriyle birebir örtüştüğü görülmüştür. 18/11/2025 tarihinde gerçekleştirilen eş zamanlı operasyon kapsamında 28 şüpheli hakkında gözaltı kararı verilmiş; şahısların ikametlerinde ve şirket merkezinde yapılan aramalarda şirketin tüm dijital altyapısı ile finansal kayıtlarına, şüphelilerce suçtan elde edildiği değerlendirilen taşınır, taşınmaz ve şirket ortaklık paylarına el konulmuştur.
Operasyonla eş zamanlı olarak İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hâkimliğince verilen karar doğrultusunda şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’nun (TMSF) kayyım olarak atanması sağlanmış, 5549 sayılı Yasanın 17. maddesi gereğince şirkete el konulmuştur. Gözaltı kararı verilen şirket yöneticilerinden birinin yurt dışında bulunduğu tespit edilmekle, bu kişi hakkında kırmızı bülten çıkarılması için gerekli çalışmalar devam etmektedir. Cumhuriyet Başsavcılığımızca yürütülen soruşturma, suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması, yasa dışı bahis faaliyetleri ve nitelikli dolandırıcılık suçlarıyla mücadele kapsamında çok yönlü olarak sürdürülmekte olup, kamuoyuna saygıyla duyurulur.
