Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla hazırladığı yeni tebliğ taslağıyla birlikte, 200 bin lira ve üzeri para transferlerine beyan zorunluluğu getirdi.
MASAK tarafından yapılan açıklamada, hazırlanan Genel Tebliğ Taslağı ile Türkiye'nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunun güçlendirilmesinin ve uluslararası yükümlülüklerin etkin şekilde yerine getirilmesinin hedeflendiği belirtildi.
Suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi, yurt dışına kaçırılmasının engellenmesi ve kayıt dışı ekonomik faaliyetlerin azaltılması amacıyla, FATF üyesi ülkelerin uygulamaları da göz önüne alınarak bir model geliştirildi.
200 bin lira üzerindeki işlemlerde işlem açıklaması gerekecek
Hazine ve Maliye Bakanlığının internet sitesinde yayımlanan taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon lira arasındaki para transferlerinde işlem açıklaması yapılması gerekecek. Müşteri tarafından “diğer”, “bireysel ödeme” gibi genel kategorilerin seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama yazılması zorunlu olacak.
Taslak düzenlemeye göre, 2 milyon lira ile 20 milyon lira arasındaki işlemlerde ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması talep edilecek. Bu formda işlemin mahiyetine dair somut bilgiler sunulması istenecek ve genel nitelikteki açıklamalar için de yine en az 20 karakterlik detay verilmesi gerekecek.
20 milyon lira üzerindeki transferlerde fonun kaynağı açıklanacak
Tebliğ taslağının en dikkat çeken maddelerinden biri ise 20 milyon lirayı aşan işlemlere yönelik düzenleme oldu. Buna göre, tek seferde ya da bağlantılı şekilde yapılan toplam tutarı 20 milyon lirayı geçen işlemler için hem Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak hem de fonun kaynağına ilişkin belgeler ve detaylı açıklama sunulacak. Finansal kuruluşlar, bu süreçleri eksiksiz yerine getirmekle yükümlü olacak.
Tebliğ hâlen taslak aşamasında bulunuyor. MASAK, tebliğin nihai hale getirilmesi sürecinde kamuoyunun da katkısını almak istiyor. Bu kapsamda, taslakla ilgili görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar [email protected] adresine gönderilebilecek.
Taslak düzenlemenin 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi planlanıyor.
